崗位職責：
一、 融資管理（“開源”與“優化”），核心是搞到錢、低成本地搞到錢。
1、融資渠道開拓與維護：
系統性地開拓和維護各類融資渠道，包括但不限于：
①銀行融資： 流動資金貸款、項目貸款、并購貸款、銀承匯票、保理、信用證等。
②非銀金融機構融資：信托、融資租賃、資產管理公司、保理公司等。
③其他融資：供應鏈融資、資產證券化等創新融資方式。
2、融資方案設計與執行：
①根據公司資金需求、項目特點和風險承受能力，設計最優融資方案（包括金額、期限、利率、擔保方式等）。
②獨立或牽頭組織準備全套融資申請材料，參與融資談判。
③跟蹤融資流程，確保貸款及時、足額發放。
3. 銀企關系管理：
①建立并維護與銀行、券商、租賃公司等金融機構的良好合作關系。
②定期拜訪金融機構，溝通公司經營狀況和融資需求。
③組織接待金融機構的盡職調查和貸后檢查。
4. 融資成本控制：
①密切關注貨幣政策、市場利率走向，選擇最佳提款時機。
②通過多家銀行比價、談判，爭取最優惠的利率和費用。
③探索使用利率互換等工具管理利率風險。
二、 債務管理（“結構”與“效率”），核心是管好已有的債務，讓錢用得最有效率。
1. 債務結構優化：
①分析公司存量債務的期限、利率、幣種結構，提出優化建議。
②通過“借新還舊”、債務置換等方式，調整長短債比例，降低綜合融資成本。
③避免債務集中到期，確保還款計劃平穩。
2. 資金預算與頭寸管理：
①參與公司年度/季度/月度資金預算的編制。
②負責編制詳細的融資與還款計劃，并動態監控執行。
③進行日常資金頭寸管理，確保賬戶資金既能滿足支付需求，又不大量閑置。
3. 債務臺賬與核算管理：
①建立并維護全口徑的債務明細臺賬，準確記錄每一筆融資的起止日、利率、擔保、還款計劃等。
②與會計核算崗位協同，確保債務的利息計提、本金償還等賬務處理準確無誤。
③定期進行債務數據統計分析，為管理層決策提供支持。
4. 擔保與征信管理：
①統一管理公司對內、對外的擔保事項，評估擔保風險。
②維護公司在人民銀行的征信記錄，確保無不良逾期。
③管理用于融資的抵押物、質押物。
三、 化債與風險化解（“排雷”與“風控”）
1. 流動性風險監控：
①建立關鍵流動性風險指標監控體系（如流動比率、速動比率、現金流量利息保障倍數等）。
②定期進行壓力測試，模擬在極端情況下公司的償債能力。
2. 存量高風險債務化解：
①針對即將到期、利率過高或條件苛刻的存量債務，制定“一債一策”的化解方案。
②主動與債權人（如銀行、信托公司）進行溝通、談判，爭取達成展期、降息、減免違約金等協議。
③在必要時，協助法律部門處理債務糾紛。
3. 建立風險預警機制：
①設定債務風險預警紅線，一旦觸及，立即啟動應急預案。
②定期向公司總經理匯報債務風險狀況。
四、 合規與內控（“底線”與“規范”）
1. 合規性管理：
①確保所有融資活動符合國家金融監管法規和公司內部規章制度。
②負責融資相關合同、協議的合規性審查。
2. 信息披露：配合審計部門，提供融資與債務相關的資料。
五、 部門協作與支持
1. 與商務部協作：了解項目投標、合同簽訂、項目執行等環節的資金需求，提供前期融資支持意見。
2. 與法務部協作： 審核融資合同條款，處理債務法律事務。
3. 與成控部協作：提供融資成本數據，用于項目成本測算和定價。
任職要求：
1、大專及以上，財務 / 會計 / 金融相關專業；持有中級會計師證書，或具備工程行業財務相關資質者優先 ；
2、5年以上財務工作經驗，其中 3 年以上財務管理崗位經驗，且有設備安裝、工程建設類企業財務經驗者優先；熟悉項目投融資、財務數字化（如工程類 ERP 系統）操作的候選人優先；
3、具備團隊管理與跨部門溝通能力，對設備安裝行業財務風險（如墊資、回款）敏感度高，抗壓能力強，恪守財務誠信；
4、熟悉嘉興地區工程行業稅務政策等地方規定； 能適配本地業務合規需求者優先。