崗位概述：
養(yǎng)老規(guī)劃師是一位專業(yè)的顧問(wèn)，致力于為客戶及其家庭提供一站式、定制化的養(yǎng)老綜合解決方案。您將通過(guò)對(duì)客戶全生命周期（從青年、中年到老年）的財(cái)務(wù)、健康、生活方式的深度分析，整合保險(xiǎn)、金融、健康管理、養(yǎng)老服務(wù)等資源，幫助客戶科學(xué)地規(guī)劃退休生活，實(shí)現(xiàn)“老有所養(yǎng)、老有所醫(yī)、老有所樂(lè)、老有所安”的目標(biāo)。
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一、 核心職責(zé)
1. 客戶需求分析與規(guī)劃制定
· 通過(guò)專業(yè)工具和深度訪談，全面了解客戶的養(yǎng)老需求，包括但不限于：退休年齡目標(biāo)、退休后生活品質(zhì)要求、預(yù)期醫(yī)療保健支出、潛在護(hù)理需求、財(cái)富傳承意愿等。
· 為客戶進(jìn)行全面的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析、退休收入替代率測(cè)算及養(yǎng)老資金缺口診斷。
· 基于分析結(jié)果，量身定制個(gè)性化的綜合養(yǎng)老規(guī)劃方案，涵蓋養(yǎng)老金儲(chǔ)備、健康保障、養(yǎng)老服務(wù)安排和財(cái)富傳承等核心模塊。
2. 綜合解決方案的配置與實(shí)施
· 根據(jù)規(guī)劃方案，為客戶科學(xué)配置相應(yīng)的金融保險(xiǎn)產(chǎn)品（如年金保險(xiǎn)、養(yǎng)老目標(biāo)基金、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)等）以解決養(yǎng)老金儲(chǔ)備和健康保障問(wèn)題。
· 整合公司內(nèi)外部資源，為客戶提供附加的養(yǎng)老服務(wù)咨詢，如高端養(yǎng)老社區(qū)入住權(quán)、居家養(yǎng)老服務(wù)、健康管理等。
· 協(xié)助客戶完成方案的實(shí)施落地，并定期檢視與調(diào)整。
3. 客戶關(guān)系管理與專業(yè)服務(wù)
· 建立并維護(hù)長(zhǎng)期的客戶關(guān)系，提供持續(xù)性的專業(yè)咨詢和年度規(guī)劃?rùn)z視服務(wù)。
· 及時(shí)響應(yīng)客戶在養(yǎng)老規(guī)劃方面的疑問(wèn)與需求，提供專業(yè)的解答與支持。
· 伴隨客戶家庭生命周期變化（如結(jié)婚、生子、職業(yè)變動(dòng)等），動(dòng)態(tài)調(diào)整其養(yǎng)老規(guī)劃。
4. 市場(chǎng)拓展與專業(yè)品牌建立
· 通過(guò)多種渠道（如客戶轉(zhuǎn)介紹、社群經(jīng)營(yíng)、理財(cái)講座、線上內(nèi)容分享等）主動(dòng)開(kāi)拓中高端客戶市場(chǎng)。
· 通過(guò)撰寫(xiě)專業(yè)文章、舉辦養(yǎng)老規(guī)劃主題沙龍等方式，樹(shù)立個(gè)人及公司在養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的專業(yè)形象。
· 深刻理解國(guó)家養(yǎng)老政策（如養(yǎng)老金三支柱體系）和行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，并能向客戶清晰傳達(dá)。
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二、 任職資格要求
1. 基本要求
· 大專及以上學(xué)歷，金融、保險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)、會(huì)計(jì)、法律、醫(yī)學(xué)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。
· 具備1年以上金融保險(xiǎn)、財(cái)富管理或相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，有成功為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置或綜合規(guī)劃的案例。
2. 知識(shí)與技能
· 專業(yè)知識(shí)扎實(shí)： 精通年金、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品，熟悉基金、信托等金融工具，了解稅法、民法典中與養(yǎng)老、傳承相關(guān)的法律知識(shí)。
· 規(guī)劃分析能力： 具備強(qiáng)大的財(cái)務(wù)分析和邏輯推理能力，能熟練運(yùn)用規(guī)劃工具為客戶進(jìn)行量化分析和方案演示。
· 溝通與共情能力： 具備出色的傾聽(tīng)和溝通能力，能深度挖掘客戶的顯性及隱性需求，并以客戶易于理解的方式呈現(xiàn)復(fù)雜方案。
· 資源整合能力： 能夠有效整合公司內(nèi)外的養(yǎng)老、健康、法律等資源，為客戶提供一站式服務(wù)。
· 學(xué)習(xí)與前瞻性： 對(duì)國(guó)內(nèi)外養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)、養(yǎng)老金融產(chǎn)品保持高度關(guān)注和持續(xù)學(xué)習(xí)。
3. 素質(zhì)與特質(zhì)
· 誠(chéng)信可靠： 具備極高的職業(yè)道德和誠(chéng)信品格，以客戶利益為首要出發(fā)點(diǎn)。
· 責(zé)任心強(qiáng)： 對(duì)客戶托付負(fù)責(zé)，具備長(zhǎng)期服務(wù)精神，追求卓越。
· 前瞻性思維： 能夠引導(dǎo)客戶關(guān)注未來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，并提前進(jìn)行規(guī)劃。
· 抗壓能力： 能夠適應(yīng)目標(biāo)導(dǎo)向的工作環(huán)境，并保持積極的心態(tài)。
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三、 我們?yōu)槟峁?br>· 前瞻性的職業(yè)賽道： 投身于養(yǎng)老這一前景廣闊的“黃金賽道”，享受行業(yè)發(fā)展的巨大紅利。
· 全面的薪酬體系： 具有競(jìng)爭(zhēng)力的“底薪 + 績(jī)效獎(jiǎng)金 + 長(zhǎng)期激勵(lì)”組合，并與您的專業(yè)價(jià)值和貢獻(xiàn)緊密掛鉤。
· 頂尖的專業(yè)培訓(xùn)： 提供體系化的培訓(xùn)，涵蓋養(yǎng)老規(guī)劃專業(yè)知識(shí)、金融產(chǎn)品、法律稅務(wù)、溝通技巧及客戶經(jīng)營(yíng)策略。
· 強(qiáng)大的資源支持： 提供領(lǐng)先的養(yǎng)老規(guī)劃分析工具、專業(yè)的產(chǎn)品庫(kù)及優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老社區(qū)、健康管理等外部合作資源。
· 清晰的職業(yè)發(fā)展： 明確的職業(yè)發(fā)展路徑（初級(jí)規(guī)劃師 → 資深規(guī)劃師 → 團(tuán)隊(duì)經(jīng)理/培訓(xùn)導(dǎo)師），并提供相應(yīng)的管理能力培訓(xùn)。