1.欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與分析
實(shí)時(shí)監(jiān)控交易數(shù)據(jù)、用戶行為等，識別異常模式和潛在欺詐行為。
對欺詐案件進(jìn)行深度調(diào)查，分析欺詐手法、鏈路及關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)。
定期輸出欺詐風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，提出預(yù)警和建議。
2.規(guī)則與模型策略建設(shè)
設(shè)計(jì)并優(yōu)化反欺詐規(guī)則、評分卡和實(shí)時(shí)攔截策略。
參與機(jī)器學(xué)習(xí)/人工智能反欺詐模型的開發(fā)、測試與迭代（如用戶畫像、行為序列分析）
協(xié)同技術(shù)團(tuán)隊(duì)部署策略與模型，確保系統(tǒng)高效運(yùn)行。
3.系統(tǒng)與工具運(yùn)維
管理反欺詐系統(tǒng)（如規(guī)則引擎、決策平臺(tái)），確保監(jiān)控覆蓋全面。
評估和引入第三方反欺詐工具或數(shù)據(jù)源（如黑名單庫、設(shè)備指紋、生物識別）。
4.跨部門協(xié)作與調(diào)查
與風(fēng)控、產(chǎn)品、技術(shù)、客服及法務(wù)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，推動(dòng)反欺詐流程優(yōu)化。
配合內(nèi)外部調(diào)查，提供證據(jù)鏈支持，協(xié)助案件移交司法機(jī)構(gòu)。
5.行業(yè)研究與合規(guī)
跟蹤新型欺詐手法（如電信詐騙、洗錢、薅羊毛等），制定應(yīng)對方案。
確保反欺詐策略符合監(jiān)管要求（如央行、公安部門規(guī)定）及數(shù)據(jù)安全法規(guī)