崗位職責：
1.客戶開發與維護
- 開發高凈值客戶資源（個人或家庭），建立長期信任關系；
- 定期跟進客戶需求，提供個性化財富管理解決方案；
- 維護現有客戶資產，提升客戶粘性與滿意度。
2.財務規劃與資產配置
- 根據客戶風險偏好、財務目標及生命周期階段，制定投資組合策略；
- 提供涵蓋風險管理、稅務優化、遺產規劃、退休規劃、家庭資產配置、跨境資產配置等綜合財富管理建議；
- 動態監控市場變化，調整資產配置方案以優化客戶收益。
3.產品分析與銷售支持
- 研究并篩選符合客戶需求的金融產品；
- 協助客戶完成產品認購、交易及后續服務；
- 定期向客戶提供投資報告與市場分析。
4.合規與風險管理
- 嚴格遵守監管要求及公司內控制度，確保業務合規性；
- 執行KYC（了解你的客戶）流程，識別并規避潛在風險。
5.市場洞察與團隊協作
- 跟蹤宏觀經濟、行業政策及市場動態，提供專業見解；
- 協同產品、法務、運營等部門推動客戶服務落地。