在平安這樣的綜合金融集團，“康養顧問”通常不是一個獨立的職位，而是傳統“保險代理人”角色的升級、深化和專業化方向。*這意味著您入職的職位是“保險代理人”，但公司會賦予您“康養顧問”的專業知識和產品工具，讓您能為客戶提供更全面的財務規劃和康養服務。
以下是這個崗位的詳細介紹：
一、 崗位核心定位
您不僅僅是一名銷售保險產品的代理人，更是客戶身邊的家庭財務風險顧問和健康養老規劃專家”您需要利用平安集團強大的“金融+醫療健康”生態資源，為客戶提供一站式的解決方案，幫助客戶應對未來的健康風險和養老需求。
二、 主要職責與工作內容
1. 客戶開發與關系維護：開拓新客戶（陌拜、線上引流、活動經營等），維護老客戶關系，建立自己的客戶檔案。
2. 需求分析與方案定制：深入了解客戶的家庭結構、財務狀況、健康擔憂和養老期望，分析其潛在風險缺口。
3. 綜合金融產品銷售與推廣：
核心是保險產品：銷售人壽保險、重大疾病保險、醫療保險、意外保險、養老保險（年金險）等，為客戶構建風險屏障。
切入點是“康養”：重點推廣與平安“醫療健康生態”緊密相關的產品，例如對接高端醫療資源的保險、支持優享人生（平安的居家養老服務品牌）的養老產品、與平安健康（原平安好醫生）協同的健康管理服務等。
4. 康養資源鏈接與服務：作為顧問，您需要熟悉平安內部的康養資源，并在客戶有需要時（如就醫、養老咨詢），成為客戶的“導航員”，協助他們對接相應的服務，例如：
就醫服務：協助安排專家門診、住院手術等綠色通道。
養老咨詢：介紹平安的居家養老或社區養老服務體系，提供解決方案。
健康管理：提供健康監測、線上問診、慢病管理等服務建議。
5. 持續學習與培訓：持續學習新的保險產品知識、金融法規、醫療健康知識和銷售技巧。平安有非常完善的培訓體系（如“平安大學”）。
三、 所需的技能與素質
1. 專業知識：精通保險、金融基礎知識，并積極學習基礎的醫療、養老知識。
2. 銷售與溝通能力：極強的與人打交道的能力，能夠清晰表達，挖掘客戶深層需求。
3. 學習與適應能力：平安的產品和戰略更新迭代很快，需要不斷學習新東西。
4. 抗壓能力與自驅力：銷售業績壓力客觀存在，需要極強的自我激勵和管理能力。
5. 誠信與責任心：這是構建長期客戶信任的基石。需要真正從客戶需求出發，而非單純推銷產品。
6. 資源整合能力：能夠將平安的各類金融和康養產品靈活組合，為客戶量身定制方案。
四、 職業發展路徑
在平安，這個崗位的發展路徑是多元化的：
1. 專業路線：成為頂尖的銷售高手和康養規劃專家，服務高凈值客戶，獲得高額收入。
2. 管理路線：從個人業績優秀者發展為團隊長（業務主任/經理），招募和培養自己的團隊，管理團隊業績，收入來自個人業績+團隊管理津貼。
3. 內部轉崗：表現優異者有機會轉向培訓師、產品專家、后臺管理等崗位。
五、 優勢與挑戰
優勢：
平臺優勢：背靠中國平安這個世界500強的綜合金融巨頭，品牌認可度高，產品線極其豐富（保險、銀行、投資+醫療健康）。
產品優勢：擁有行業領先的“保險+健康管理”、“保險+居家養老”等創新產品，能滿足客戶多元化需求，讓銷售更有抓手。
收入潛力：收入上不封頂，完全與個人努力和能力掛鉤，高績效者收入非常可觀。
個人成長：培訓體系強大，能全方位鍛煉個人的銷售、溝通、理財和資源整合能力。
時間自由：通常不要求坐班，工作時間相對自主靈活。